CASE SHARING
案例分享:傻人傻福
誤信貸款代辦交付提款卡與密碼,帳戶成警示帳戶並遭疑涉詐,最終成功獲不起訴處分。
交付帳戶後被牽連詐欺,如何在偵查中自保?
阿中是個學生,因為家境不好,雖然是個學生,還是得張羅自己的生計,因此阿中想要貸款讓自己生活輕鬆點, 自己申請銀行貸款沒有成功,因此便在網路上找了申請貸款的代辦業者(後來證實是詐騙集團)。
代辦業者先是跟阿中要了代辦費用,代辦業者傳了網頁給阿中,要依序填妥所需的資料,以此騙取阿中的個資。 阿中輸入自己銀行帳號時不小心輸入錯誤,後來阿中主動告知,業者也協助更改,但告知要其從自己的帳戶匯款3萬元至業者指定的帳號, 以確定阿中給的帳號是對的,並且同時繳付代辦費用3000元,業者告知3萬元會再匯還給阿中。
阿中依指示照辦,但業者並沒有把3萬元匯還給阿中,反而向阿中表示其帳戶有問題,要阿中將提款卡連同提款卡密碼一同寄給業者(#交付帳戶 ), 阿中是個沒有生活經驗的傻子,居然照辦。
嗣後阿中也不斷追問業者,問題解決了嗎?何時可以將3萬元還給他? 但不到一個禮拜,阿中的帳戶就變成警示帳戶,也接到警察告知阿中疑涉嫌詐欺,要阿中到警局說明的通知, 嗣後更要阿中到地檢署配合偵辦,直到此時阿中方確定遇到詐騙集團了,不僅被騙了錢,還因此扯入刑事案件。
阿中此時找上本所李偉廷律師幫忙,幸好中與代表業者的聯繫經過都是以LINE傳送簡訊,阿中也保留了對話紀錄, 於是李偉廷律師詳細將阿中被騙的經過說明予檢察官知悉,並提供了LINE對話記路截圖, 檢察官也認同了本所的說明,因此給予了阿中不起訴處分,真的是不幸中的大幸。
實務提醒: 一旦交付提款卡與密碼,極可能被用作不法金流而導致帳戶成警示帳戶並被牽連刑案; 若已發生,務必保存對話、匯款明細、對方帳戶資料與聯絡方式,並及早準備完整說明。